A la hora de montar una gestoría que ofrezca servicios fiscales, laborales y contables es necesario tener en cuenta muchos factores para poder trazar un buen plan de negocio que permita alcanzar el éxito.
A lo largo de este artículo podrás conocer todo lo que se necesita para abrir una gestoría, desde los objetivos y la planificación, pasando por las herramientas de software necesarias, hasta la necesidad de apostar por una solución de software diseñada especialmente para gestorías que trabaje en la nube.
Qué hacer para crear una gestoría
Veamos cuáles son los pasos para hacer una asesoría que deben seguirse y así realizar todo el proceso de la manera óptima, en el menor tiempo posible, y con una inversión y gastos ajustados.
Disponer de un plan de negocio
El primer paso antes de crear una gestoría es crear un buen plan de negocio que defina todos los aspectos fundamentales y los objetivos que se persiguen.
En el plan de negocio se deben definir cuestiones fundamentales como:
- Modelo de negocio (presencial, online o mixto).
- Recursos materiales y personales que serán necesarios para ejercer la actividad (mobiliario, equipo informático, plantilla de la empresa, etc.)
- Plan de marketing para dar visibilidad al negocio (el plan de marketing responde a la pregunta cómo conseguir clientes para la gestoría).
- Plan de rentabilidad que soporte la viabilidad del proyecto.
- Cualquier otro elemento que sea trascendental para abordar la actividad a ejercer.
Un plan de negocio para una asesoría fiscal debe incluir todos los elementos esenciales para poder estar al día en las legislaciones y leyes, disponer de herramientas apropiadas para realizar la actividad y contar con el personal con la formación y experiencia necesarias.
Montar una asesoría administrativa
Si la gestoría no solo va a asesorar a las empresas, sino que realizará trámites para sus clientes con las administraciones públicas, es necesario estar licenciado y colegiado para poder obtener el certificado oficial de permite hacer trámites para terceros (que otorga Hacienda, por ejemplo).
Capacitación y experiencia
Si quiero ser asesor fiscal y ejercer asesorando a empresas y particulares en temas fiscales es necesario disponer de los conocimientos y las habilidades necesarias, por lo que la formación es la base para cimentar estas características. Lo mismo ocurre para otras áreas de una gestoría como la contable o la laboral, donde es necesario disponer de los conocimientos necesarios para poder ejercer la actividad como consultor o asesor.
Si la capacitación es un factor necesario a la hora de montar una gestoría, la experiencia no es un requisito imprescindible, aunque sí altamente recomendable. Disponer de personal experimentado en la asesoría permite evitar errores habituales que se comenten al ejercer la actividad y de los que solo se aprende con experiencia.
Implementar un sistema de formación continua es fundamental a la hora de crear una gestoría para garantizar que siempre se disponga de información actualizada (sobre leyes, normativas, subvenciones, impuestos, y cualquier otra temática relacionada).
Sacar partido de subvenciones y financiaciones especiales
Cuando se empieza un negocio como una gestoría es necesario realizar una inversión económica. Si no se dispone de los fondos necesarios para la inversión, o se prefiere acudir a otras vías de financiación, buscar las subvenciones y financiaciones especiales que existen es una buena alternativa. Actualmente, los nuevos Fondos Europeos para ayudar a las pymes a digitalizarse, son una forma interesante para conseguir los recursos necesarios para financiar los activos TI necesarios para montar la gestoría.
Estos fondos Next Generation de la UE se han creado de una forma excepcional para ayudar a las pequeñas empresas a adaptar sus negocios a la nueva situación digital del mercado. Se trata de una buena oportunidad para conseguir la financiación necesaria para poner en marcha la asesoría.
Contratar un seguro de responsabilidad civil
Cuando se trabaja en una gestoría se realizan actividades de gran responsabilidad que son de gran importancia para las empresas y clientes de la misma. Por eso es necesario contar con un seguro de responsabilidad civil que cubra a la empresa ante terceros en caso de que suceda cualquier problema o incidente.
Externalizar servicios
Montar una gestoría online que cubra todos los aspectos de una empresa como el laboral, contable, fiscal, legal, o incluso el marketing, es un proyecto grande que probablemente necesite de una mayor inversión y distintos profesionales cualificados (asesores laborales, contables, abogados, gestores de empresas, o publicitarios, entre otros).
No es necesario abarcar todas las áreas para comenzar un proyecto de asesoría online ya que siempre se puede llegar a acuerdos de colaboración con otras empresas para externalizar parte de los servicios ofrecidos.
Esta modalidad de negocio es muy interesante para pequeñas asesorías que empiezan a funcionar y quieren centrarse en un principio en el área que mejor dominan, dejando en manos de otras empresas colaboradoras otras áreas de gestión.
Montar una gestoría con soluciones de software especializadas
Al abrir una gestoría que se encargue de la gestión de las principales áreas de una empresa, es importante disponer de las herramientas informáticas adecuadas que faciliten el trabajo, eviten o minimicen el impacto de los errores humanos (automatización), y ahorren recursos (tiempo y dinero).
Las aplicaciones que han sido desarrolladas de forma específica para facilitar las tareas habituales de una gestoría son siempre la mejor alternativa.
Gestión contable
Saber cómo abrir un despacho contable es fundamental para poder gestionar una de las partes más importantes de una empresa. Con un programa para gestionar múltiples empresas se facilita de forma notable la tarea de llevar la contabilidad de todos los clientes de la asesoría, automatizando muchos de los procesos tediosos y repetitivos asociados a la contabilidad (asientos contables cotidianos, confección de balances de situación, entre otras tareas).
Utilizar un software de contabilidad online como a3innuva | Contabilidad, con un entorno colaborativo que permite trabajar directamente con los clientes, ayuda a acelerar los procesos contables y a disminuir el número de errores, ofreciendo una mejor experiencia a los clientes que tendrán mayor control y conocimiento de la situación contable de su negocio. Además, existe la posibilidad de trabajar a partir de los datos contables para posicionarse como asesor financiero, una atractiva opción de futuro.
Gestión laboral
Los contratos, liquidaciones, bajas y gestión de nóminas son tareas habituales en la gestión laboral de cualquier empresa. Contar con programas de nóminas para asesorías permite gestionar nóminas de forma eficiente como a3innuva | Nómina, es la mejor manera llevar la gestión laboral de múltiples empresas de forma más eficiente y sencilla.
Esta solución te permitirá ahorrar mucho tiempo al automatizar muchas de las tareas laborales como el cálculo de nóminas, los finiquitos y los anticipos, entre otras.
Estar al día en todos los cambios legislativos es un proceso complejo que requiere de dedicación y muchas horas de lectura. Gracias a una solución específica para gestionar nóminas se podrá estar al día de todos los cambios de normativas, evitando errores de cálculo.
Gestión fiscal
Las herramientas para la gestión fiscal son fundamentales a la hora de poder confeccionar los distintos impuestos que deben liquidar las empresas durante su actividad, como el Impuesto de Sociedades o la liquidación del IVA, por ejemplo.
La automatización de estos procesos es fundamental para evitar errores de cálculo y despistes con las fechas de presentación de impuestos, que pueden ocasionar problemas a las empresas (incluso sanciones económicas).