Bringen Sie Ihre Liquidität unter Kontrolle. Ob Sie Simulationen zur Optimierung des kurzfristigen Liquiditätsbedarfs durchführen oder eine What-if-Cash-Analyse durch Variation Anpassung der Zahlungsbedingungen durchspielen wollen, mit Cash Flow Planning and Analysis können Sie sofort die Auswirkungen auf alle Ihre Annahmen abschätzen und dann das Szenario auswählen, das Ihre Liquidität optimiert.
Damit Sie das investierte Kapital bestmöglich nutzen können, stellen Sie mit unserer integrierten Planungslösung finanzielle KPI-Ziele in den Mittelpunkt bei der Erstellung von Cashflow, Bilanz und GuV. Sie können präzise Cashflow-Prognosen erstellen, um genaue Bilanzen sowie realistische Cashflow-Pläne zu erhalten und die liquiden Mittel effektiver zu verwalten. Reduzieren Sie finanzielle Risiken und verbessern Sie Ihre Liquidität mit CCH Tagetik.
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3 Gründe, warum die CCH Tagetik Lösung für Cash Flow Planning and Analysis es Ihnen ermöglicht, sich auf Ihr Business zu konzentrieren.
Detaillierte Liquiditätsanalyse
Führen Sie Simulationen mit unterschiedlichen Entscheidungen zu DSO, DPO u. a. nach beliebigen Dimensionen und Ebenen durch, um Auswirkungen auf die GuV, die Bilanz und den Cash Flow zu sehen.
Kurz- und langfristigen Bedarf ermitteln
Setzen Sie bei der Erstellung Ihrer GuV, Bilanz und Kapitalflussrechnung finanzielle Ziele, um eine optimale Deckung des investierten Kapitals zu gewährleisten.
Liquiditäts-Simulationen
Immer wissen, wann und wo Geld fällig ist. Nutzen Sie die integrierten Funktionen, um Einzüge, Zahlungsaufschübe, Kredit- oder Debitorenpläne, Steuern und mehr zu modellieren.
Sehen Sie sich CCH® Tagetik Cash Flow Planning in Aktion an
Fordern Sie jetzt eine Demo an und erleben Sie unsere Softwarelösungen in Aktion.
Lesen Sie, was unsere Kunden zu sagen haben
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Arrow Génériques
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ECE
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Losch Luxembourg
Dank CCH Tagetik haben wir die Zeit für die Erstellung unserer Budget-, GuV- und Bilanzprognosen sowie unserer Cash-Flow-Prognosen halbiert.
Unsere Vision ist es, dass bereits bei der Darstellung der Zahlen Änderungen in die Planung einfließen können und diese über die GuV und die Bilanz in die Kapitalflussrechnung einfließen. CCH Tagetik sorgt dafür, dass diese Vision Wirklichkeit werden kann.
CCH Tagetik gibt unseren Unternehmen die Möglichkeit, den Cashflow effizienter zu steuern. Wöchentliche Cashflow-Zahlungsvorschläge geben den Geschäftsinhabern einen detaillierten Überblick über die aktuelle Situation, basierend auf den wichtigsten Liquiditätstreibern, zusammen mit genauen Cash-Out-Prognosen.
Working Capital optimieren. Risiken steuern. Mit CCH Tagetik Cash Flow Analysis
Cash-In und Cash-Out überwachen, um die Liquidität zu optimieren. Mit CCH Tagetik können Sie in Echtzeit die Auswirkungen geschäftlicher Veränderungen auf die Cashflow-Prognosen analysieren und haben dabei jederzeit den vollen Überblick über Ihre Nettofinanzposition.
- Darstellung des Cash Flow in Echtzeit über Dashboards
- Erstellung mehrerer Cashflow-Pläne nach Kreditrahmen
- Simulation von Cash-Positionen mit What-if-Szenarien auf Basis unterschiedlicher Finanzrichtlinien
- Modellierung direkter Cashflow-Prognosen auf Basis relevanter Geschäftstreiber
- Vergleich von Echtzeit- und historischen Daten mittels Abweichungsanalyse
Bereiten Sie sich auf Wachstum und Worst-Case-Szenarien vor mit CCH Tagetik Cash Flow Planning
Planen Sie Ihren Liquiditätsbedarf vorausschauend und behalten Sie Ihre Finanzlage jederzeit im Blick. CCH Tagetik verbindet integrierte Cashflow-Intelligenz mit leistungsstarker Szenarioanalyse. Damit Sie fundierte Entscheidungen für kurz-, mittel- und langfristige Liquiditätsanforderungen treffen können.
- Cashflow-Treiber flexibel steuern nach beliebigen Dimensionen, beispielsweise BU.
- Liquiditätsszenarien simulieren mit verschiedenen Zahlungs- und Inkassobedingungen.
- DSO, DPO und Zahlungsziele analysieren und optimieren.
- Nettofinanzpositionen über vorgefertigte Berechnungen im Blick behalten.
- Cashflow-Prognosen mit doppelter Buchhaltung erstellen.
Ressourcen zu Cash Flow Planning and Analysis
2025 Gartner® Magic Quadrant™ für Financial Planning Solutions
Zum fünften Mal in Folge hat Gartner® Wolters Kluwer für seine Expertenlösung CCH® Tagetik als Leader ausgezeichnet.
BPM Partners Vendor Landscape Matrix Report 2025
CCH® Tagetik wurde zum dritten Mal in Folge zum „Premier Leader“ gekürt und erzielte eine Gesamtbewertung von 4,71 von 5 Punkten – und übertraf damit alle anderen Anbieter.
Der umfassende Leitfaden für den Kauf einer CPM-Software
Erfahren Sie in diesem Käuferleitfaden speziell für Finanzverantwortliche, wie Sie die richtige Corporate Performance Management (CPM) Software auswählen.
Zufriedene Kunden
Führende Unternehmen aus allen Branchen vertrauen auf die Cash Flow Planning and Analysis von CCH Tagetik.
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Über Cash Flow Planning and Analysis
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Was bedeutet Cashflow?
Cashflow (Kapitalfluss), auch als Netto-Cashflow bezeichnet, ist der Prozess der Überwachung der Ein- und Auszahlungen innerhalb eines bestimmten Zeitraums.
Der Cashflow dient dazu, die finanzielle Leistungsfähigkeit eines Unternehmens oder Projekts zu bewerten. Er wird insbesondere genutzt, um die Liquidität zu überwachen und sicherzustellen, dass ausreichend finanzielle Mittel für den laufenden Geschäftsbetrieb zur Verfügung stehen. Darüber hinaus gibt der Cashflow Aufschluss über die Wachstumsfähigkeit eines Unternehmens und darüber, ob zusätzliche Maßnahmen erforderlich sind, um finanzielle Verpflichtungen zu erfüllen. Ein positiver Cashflow ist dabei das Ziel jedes Unternehmens: Er signalisiert finanzielle Stabilität, Wachstumspotenzial und die Möglichkeit, in neue Vorhaben zu investieren.
Cashflows entstehen aus drei zentralen Bereichen:
- Operative Geschäftstätigkeit
- Finanzierungstätigkeit
- Investitionstätigkeit
Bei der direkten Methode werden die tatsächlichen Einzahlungen von Kunden sowie die Auszahlungen an Lieferanten und andere Geschäftspartner direkt ausgewiesen. Auf diese Weise wird der operative Cashflow unmittelbar dargestellt.
Bei der indirekten Methode, die in der Praxis deutlich häufiger eingesetzt wird, wird zunächst der Jahresüberschuss ausgewiesen, gefolgt von Anpassungen – durch Hinzurechnung oder Abzug von Bilanzposten –, die den Wert von der Periodenabgrenzung auf die Kassenbuchführung umstellen. Diese Methode berücksichtigt Faktoren wie Abschreibungen besser. -
Was ist eine Cashflow-Analyse?
Die Cashflow-Analyse ist die Untersuchung des Geldflusses eines Unternehmens – also der Ein- und Auszahlungen – über einen bestimmten Zeitraum. Dabei wird in der Regel die Differenz zwischen dem Kassenbestand zu Beginn und am Ende des Zeitraums betrachtet. Im Idealfall sind die Zahlungseingänge höher als die Zahlungsausgänge. Die Cashflow-Analyse ist im Wesentlichen eine von der Finanzabteilung durchgeführte Bestandsaufnahme, um sicherzustellen, dass alle Ausgaben erfasst, Lücken identifiziert und freie Mittel tatsächlich frei verfügbar sind. Die Cashflow-Analyse liefert Einblicke in die kurz- und langfristige finanzielle Tragfähigkeit eines Unternehmens, indem sie die Kapitalflussrechnungen über unterschiedliche Zeiträume in die Zukunft projiziert.
Grundlage der Cashflow-Analyse sind insbesondere die Kapitalflussrechnung, die Bilanz sowie die Gewinn- und Verlustrechnung (GuV). Mithilfe dieser Finanzberichte bewertet Finance die Liquidität, Rentabilität und Solvenz des Unternehmens.
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Was ist eine Cashflow-Prognose?
Eine Cashflow-Prognose ist ein Plan, der aufzeigt, welche Ein- und Auszahlungen ein Unternehmen in einem zukünftigen Zeitraum erwartet. Sie basiert auf historischen Daten und Durchschnittswerten sowie auf prognostizierten Erträgen und Aufwendungen.
Durch die Gegenüberstellung zukünftiger Mittelzuflüsse und Mittelabflüsse liefert die Cashflow-Prognose ein deutlich genaueres Bild der finanziellen Handlungsfähigkeit und Liquidität eines Unternehmens als der reine Blick auf den aktuellen Kontostand. Während das Bankkonto lediglich die aktuelle Situation widerspiegelt, zeigt eine Cashflow-Prognose, welche finanziellen Entwicklungen in den kommenden Wochen, Monaten oder Jahren zu erwarten sind.
Damit unterstützt sie Unternehmen dabei, Liquiditätsengpässe frühzeitig zu erkennen, fundierte Entscheidungen zu treffen und die finanzielle Stabilität langfristig zu sichern. -
Warum sind Cashflow-Prognosen für ein Unternehmen wichtig?
Cashflow-Prognosen helfen Ihnen zu erkennen, ob Ihr Unternehmen über genügend Betriebskapital verfügt, um den Geschäftsbetrieb aufrechtzuerhalten, Rechnungen zu bezahlen und seinen Zahlungsverpflichtungen nachzukommen. Mit anderen Worten: Cashflow-Prognosen helfen Ihnen dabei, zu planen, wie viel Liquidität Sie in Zukunft benötigen werden. Indem Sie operative Einflussfaktoren variieren oder verschiedene Geschäftsszenarien durchspielen – wie Werbeaktionen, Großaufträge oder einen Umsatzrückgang –, können Sie anhand der Cashflow-Prognose Phasen hoher oder geringer Liquidität vorhersagen und feststellen, wann Sie mehr Liquidität benötigen.
So können Unternehmen Phasen hoher oder niedriger Liquidität frühzeitig erkennen und rechtzeitig Maßnahmen ergreifen, um ihre finanzielle Handlungsfähigkeit sicherzustellen.
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Wozu dienen Cashflow-Prognosen?
Cashflow-Prognosen sind ein wertvolles Instrument, um zu verstehen, wie viel Liquidität Ihnen zu einem bestimmten Zeitpunkt zur Verfügung stehen wird und um Ihren zukünftigen Liquiditätsbedarf zu ermitteln.
Ihr Nutzen geht jedoch weit über die reine Liquiditätsplanung hinaus. Als vorausschauendes Steuerungsinstrument bieten Cashflow-Prognosen einen hohen strategischen Mehrwert. Durch die Simulation unterschiedlicher Geschäfts- und Finanzszenarien – von Best-Case- bis Worst-Case-Annahmen – lassen sich die Auswirkungen auf den zukünftigen Cashflow frühzeitig bewerten.
Wenn Sie einen bevorstehenden Liquiditätsüberschuss oder -engpass erkennen, können Sie planen, dieses Ergebnis zu begrüßen – oder zu umgehen. So entsteht die Grundlage für fundierte Entscheidungen und eine proaktive Steuerung Ihrer finanziellen Entwicklung.
Letztendlich hilft Ihnen die Cashflow-Prognose dabei, eine Insolvenz zu vermeiden. Mit anderen Worten: Sie vermeiden, dass Ihnen das Geld ausgeht, wenn die Verbindlichkeiten die Vermögenswerte übersteigen und die Schulden die Einnahmen übersteigen. Für die meisten bedeutet dies, den Laden schließen zu müssen – wahrscheinlich keine Situation, die Sie sich wünschen. -
Was ist Cashflow-Planung?
Ähnlich wie eine Cashflow-Prognose ist die Cashflow-Planung ein strategisches Instrument, mit dem Unternehmen ihre zukünftigen Ein- und Auszahlungen planen können. Dabei werden wesentliche Ausgaben, Investitionen und Finanzierungsbedarfe berücksichtigt, um die Liquiditätsentwicklung gezielt zu steuern.
Eine strukturierte Cashflow-Planung unterstützt Unternehmen dabei:- Liquidität effizient einzusetzen und zu reservieren
- Liquiditätsengpässe frühzeitig zu erkennen
- Profitabilität besser zu verstehen
- Wachstum gezielt zu planen
- Fundierte Budgets zu erstellen
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Was ist die Bilanzanalyse?
Die Bilanzanalyse (Financial Statement Analysis) ist der Prozess der Bewertung der aktuellen finanziellen Situation und der zukünftigen Entwicklung eines Unternehmens anhand seiner Finanzberichte. Dabei werden Dabei werden historische und aktuelle Abschlüsse analysiert und in die Zukunft projiziert, um fundierte Einschätzungen über die finanzielle Leistungsfähigkeit eines Unternehmens zu gewinnen.
Analysten, Investoren, Aufsichtsbehörden, Stakeholder und Führungskräfte wenden diesen Prozess an, um ein Unternehmen zu bewerten oder fundiertere Geschäfts- und Investitionsentscheidungen zu treffen. Zu den am häufigsten als Grundlage für die Analyse herangezogenen Jahresabschlüssen gehören:
- Bilanz
- Kapitalflussrechnung (Cashflow Statement)
- Gewinn- und Verlustrechnung (GuV)
- Eigenkapitalveränderungsrechnung
Für die Finanzabschlussanalyse werden häufig die folgenden Methoden eingesetzt:
- Fundamentalanalyse: Bewertung eines Unternehmens unter Berücksichtigung von Unternehmen, Branche und gesamtwirtschaftlichem Umfeld.
- DuPont-Analyse: Analyse der Eigenkapitalrendite anhand von Gewinnmarge, Kapitalumschlag und Finanzierungsstruktur.
- Horizontale Analyse: Vergleich von Finanzkennzahlen über mehrere Berichtsperioden hinweg.
- Vertikale Analyse: Prozentuale Analyse von Finanzberichten durch die Normierung einzelner Positionen.
- Kennzahlenanalyse: Bewertung eines Unternehmens anhand von Liquiditäts-, Rentabilitäts-, Aktivitäts- und Verschuldungskennzahlen.
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Was ist eine Bonitätsanalyse?
Ist Ihr Unternehmen kreditwürdig? Können Sie Ihre finanziellen Verpflichtungen zuverlässig erfüllen? Eine Bonitätsanalyse (Credit Analysis) dient dazu, festzustellen, ob ein Unternehmen kreditwürdig ist. Die Analyse umfasst die Bewertung von Schulden und Verbindlichkeiten, um zu ermitteln, ob ein Unternehmen diese zurückzahlen kann oder ob die Wahrscheinlichkeit eines Zahlungsausfalls besteht.
Zu den wichtigsten Methoden der Kreditanalyse gehören die Kennzahlen- und Trendanalyse, die Cashflow-Analyse sowie Modellierungs- und Prognoseverfahren, mit denen die zukünftige finanzielle Entwicklung bewertet wird. Banken führen eine Kreditanalyse häufig vor der Vergabe von Darlehen durch. Dabei werden insbesondere Liquidität, Cashflows und Kennzahlen wie der Schuldendienstdeckungsgrad (Debt Service Coverage Ratio, DSCR) geprüft, um zu beurteilen, ob ausreichend finanzielle Reserven vorhanden sind. Für eine fundierte Kreditanalyse sind unter anderem folgende Auswertungen erforderlich:- KPIs auf Kunden-, Unternehmens- und Konzernebene
- Kontrollierte Liquidität
- Analyse monatlicher Abweichungen
- Leistungsanalysen von Vertriebsleitern und Kreditmanagern
- Analyse von Cashflows