Business woman working with taxes
Fiscal, Contable y Nómina05 diciembre, 2021

Gestión de tesorería: todas las claves

La gestión de tesorería es clave en cualquier empresa: sólo conociendo el estado de liquidez del negocio -si disponemos o no de dinero, y en qué cantidad- es posible optimizarlo y hacer frente a los pagos que tenemos en el futuro y a las inversiones que vamos a acometer.

¿Qué es gestión de tesorería?

¿Pero a qué nos referimos exactamente al preguntarnos qué es gestionar tesorería, o cuál es la definición de la gestión de tesorería? La gestión de tesorería es un elemento clave en la contabilidad básica de cualquier empresa, puesto que nos permite conocer al detalle el estado de liquidez de nuestra empresa, es decir, de cuanto dinero se dispone, para poder realizar inversiones y pagos futuros. 

Por tanto, la adecuada gestión de tesorería nos permite estar al día de aspectos fundamentales del negocio como los siguientes: 

  • Movimientos de entrada y salida de dinero.
  • Pago de deudas y vencimiento de pagos.
  • Fechas y condiciones que han sido pactadas a tal efecto.
  • Cuándo se hacen efectivos los saldos positivos. 

a3innuva contabilidad demoDe este modo, la gestión y control de la tesorería constituye una pieza esencial para el correcto desarrollo del negocio, puesto que nos permite tomar decisiones fundamentadas y mejor orientadas hacia su crecimiento. De la misma forma, cuando hablamos de gestión de tesorería también ponemos sobre la mesa el concepto de optimización de la liquidez disponible, es decir, del control adecuado de cobros y pagos. 

Cómo gestionar la tesorería de una empresa

Para una correcta gestión y control de la tesorería es fundamental cumplir con los siguientes puntos:

Comprobar la situación de cartera

  • Verificar la situación de facturas vs cartera.
  • Verificar el mayor de clientes/proveedores vs cartera.

Realizar previsiones de tesorería

  • Proyectar el estado de la tesorería incluyendo los cobros y los pagos previstos para poder tener una visión ajustada y realista a medio y largo plazo.

Gestionar la morosidad

Conocer el status de los impagos es otro de los factores cruciales para un control correcto de tesorería, puesto que con ello podemos:

  • Crear provisiones por impagos para realizar los ajustes correspondientes antes de la finalización del ejercicio.
  • Conocer y anticiparnos a posibles vencimientos de pagos que podrían superar la fecha prevista. 

Negociación bancaria y tesorería

En el caso de que la empresa necesite financiar sus operaciones, será indispensable disponer de los datos relativos a tesorería para negociar las mejores condiciones posibles. A su vez, las cláusulas firmadas a tal efecto con entidades bancarias deben ser revisadas para evitar posibles errores en las condiciones pactadas, o bien que se hayan producido cambios en tesorería que afecten a las mismas. 

Software de gestión de tesorería 

Hablar de gestión de tesorería lleva implícito hacerlo de software de contabilidad, y en este sentido el mercado ofrece multitud de opciones, entre las que destacan las herramientas de contabilidad online para pymes como a3innuva | contabilidad. 

contabilidad facil

Esta solución está diseñada para una gestión intuitiva y en tiempo real de la contabilidad de la pyme, y para que esté accesible desde cualquier dispositivo con tan sólo una conexión a internet. Entre sus funcionalidades más valoradas se encuentra la generación de gráficos con la evolución mensual de ingresos y gastos, el informe de situación de las facturas por vencimiento, o la trazabilidad en la entrada de datos. 

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