Gestión de tesorería: todas las claves

Cómo gestionar la tesorería de una empresa

Para una correcta gestión y control de la tesorería es fundamental cumplir con los siguientes puntos:

Comprobar la situación de cartera

• Verificar la situación de facturas vs cartera.
• Verificar el mayor de clientes/proveedores vs cartera.

Realizar previsiones de tesorería

• Proyectar el estado de la tesorería incluyendo los cobros y los pagos previstos para poder tener una visión ajustada y realista a medio y largo plazo.

Gestionar la morosidad

Conocer el status de los impagos es otro de los factores cruciales para un control correcto de tesorería, puesto que con ello podemos:

• Crear provisiones por impagos para realizar los ajustes correspondientes antes de la finalización del ejercicio.
• Conocer y anticiparnos a posibles vencimientos de pagos que podrían superar la fecha prevista. 

Negociación bancaria y tesorería

En el caso de que la empresa necesite financiar sus operaciones, será indispensable disponer de los datos relativos a tesorería para negociar las mejores condiciones posibles. A su vez, las cláusulas firmadas a tal efecto con entidades bancarias deben ser revisadas para evitar posibles errores en las condiciones pactadas, o bien que se hayan producido cambios en tesorería que afecten a las mismas. 

Software de gestión de tesorería 

Hablar de programas de gestión para empresas, y en concreto, de la gestión de tesorería, lleva implícito hacerlo de software de contabilidad, y en este sentido el mercado ofrece multitud de opciones, entre las que destacan las herramientas de contabilidad online para pymes como a3innuva Contabilidad. 

Esta solución está diseñada para una gestión intuitiva y en tiempo real de la contabilidad de la pyme, y para que esté accesible desde cualquier dispositivo con tan sólo una conexión a internet. Entre sus funcionalidades más valoradas se encuentra la generación de gráficos con la evolución mensual de ingresos y gastos, el informe de situación de las facturas por vencimiento, o la trazabilidad en la entrada de datos.