Nowelizacja przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu wprowadza jedne z najbardziej istotnych modyfikacji ostatnich lat. Zmienią się zasady dostępu do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR), a wraz z nimi sposób, w jaki przedsiębiorcy, instytucje zobowiązane oraz zespoły compliance będą mogły korzystać z danych zgromadzonych w rejestrze.
Projektowane regulacje mają zwiększyć przejrzystość i bezpieczeństwo obrotu gospodarczego, ale jednocześnie nakładają na organizacje nowe obowiązki oraz konieczność dostosowania dotychczasowych procedur AML.
Zmienia się nie tylko katalog podmiotów uprawnionych do wglądu w dane. Przekształceniu ulegnie również zakres informacji udostępnianych w CRBR, pojawią się wyłączenia, ograniczenia oraz szczególne warunki dostępu. Dla wielu firm oznacza to konieczność weryfikacji, a nierzadko przebudowy procesów identyfikacji beneficjentów rzeczywistych, zarządzania ryzykiem oraz dokumentowania działań związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.
W naszym e-booku, pt.: „Dostęp do rejestru beneficjentów rzeczywistych po zmianach w Ustawie AML” przedstawiamy najważniejsze założenia nadchodzących zmian w sposób jasny, uporządkowany i praktyczny. To nie tylko szczegółowa analiza projektowanych przepisów, lecz przede wszystkim zestaw konkretnych wskazówek, jak przygotować organizację na nowe wymogi oraz jak uniknąć
Dlaczego warto pobrać ten e-book?
Nie zwlekaj pobierz e-booka, pt. " Dostęp do rejestru beneficjentów rzeczywistych po zmianach w Ustawie AML”
To praktyczny materiał dla wszystkich, którzy chcą świadomie korzystać z danych zgromadzonych w CRBR i dostosować działalność do nadchodzących wymogów.
„Najbardziej doniosłą zmianą wprowadzaną na gruncie nowelizacji jest uchylenie art. 67 ustawy AML, zgodnie z którym CRBR był jawny – na gruncie aktualnie obowiązujących przepisów każdy ma do niego dostęp.
W dyrektywie AML, jako konsekwencja wyroku TSUE w sprawach połączonych C-37/20 i C-601/20 WM and Sovim SA Luxembourg Business Registers, unijny ustawodawca zdecydował, że dostęp do informacji dotyczących beneficjentów rzeczywistych przechowywanych w centralnych rejestrach powinien być uzależniony od wykazania uzasadnionego interesu, tak aby ograniczyć ingerencję w prawo do poszanowania życia prywatnego i do ochrony danych osobowych.
To samo podejście zaaplikowano na gruncie nowelizacji, implementującej w tym zakresie dyrektywę AML – jawność rejestru została ograniczona.
Podobnie jak na gruncie dyrektywy AML, również nowelizacja przewiduje trzy kategorie podmiotów, które będą posiadały dostęp do informacji zawartych w CRBR:
a) wybrane organy wymienione w art. 68a ust. 1 pkt 1 ustawy AML w brzmieniu przewidzianym nowelizacją;
b) instytucje obowiązane (art. 68a ust. 1 pkt 2 ustawy AML w brzmieniu przewidzianym nowelizacją;
c) każdy, kto wykaże uzasadniony interes.
1.
Dostęp do CRBR dla powyższych kategorii będzie udzielany w różnym zakresie i na różnych zasadach, których szczegóły zostały opisane poniżej.”
