Testimonial - S. Martens

Rolverschuiving naar raad op maat

Om accountants zoals de heer Martens bij te staan om die adviserende rol nog beter op te nemen, lanceerde Wolters Kluwer Phineq. De software voor persoonlijke financiële planning laat accountants toe zich te focussen op waar ze echt van toegevoegde waarde kunnen zijn, zijnde aanbevelingen en raad op maat van de ondernemer bieden. We praten met Serge Martens over de sterktes van Phineq, wat de software nu precies zo uniek maakt en vooral welke meerwaarde het meebrengt voor de accountant van vandaag.

“Net zoals elke ondernemer of vrije beroeper denken accountants dezer dagen ook kritisch na over hoe ze zich in de toekomst kunnen blijven onderscheiden en profileren. Door de digitalisering van het puur boekhoudkundig werk komt er immers tijd en ruimte vrij om meer adviserend werk te verrichten. Dan is de vraag die ze zich stellen: hoe pak ik dat op een juiste en efficiënte manier aan? Ik denk dat persoonlijke financiële planning daar zeker een onderdeel van kan uitmaken, omdat de accountant als vertrouwenspersoon voor zijn cliënteel in een bevoorrechte positie zit. Hij of zij heeft vaak naast het professionele ook een goed zicht op de privésituatie van de ondernemer of vrije beroeper. Het is namelijk niet onlogisch dat wanneer een bedrijfsleider bij de opstart van zijn zaak een financieel plan opmaakt, dat dit ook privé gebeurt. Daar knelt vaak het schoentje. Een ondernemer weet vaak heel goed welke kant hij of zij uit moet met het bedrijf, maar privé is dat minder duidelijk.”

Activa en schulden van de klant efficïent in beeld brengen

Voor die persoonlijke financiële planning komt Wolters Kluwer nu met een oplossing op de markt, onder de vorm van Phineq. Maar wat doet zo’n software precies? “Wat Phineq zo’n geweldige tool maakt, is dat het de activa en de schulden van de klant op een efficiënte en overzichtelijke manier inventariseert en opslaat. Op basis van die gegevens kan het accountancykantoor dan de juiste vertaalslag maken naar gegronde aanbevelingen over bijvoorbeeld pensioen, successie, eventuele risico’s en verzekeringen, cashflowberekeningen en budgettering en/of eventuele investeringen die dienen te gebeuren.”

Meer tijd om te investeren in wat echt belangrijk is, zijnde de klant

Maar er is meer. Volgens Martens zijn er nog een aantal redenen om voor de software te kiezen: “Een webbased tool als Phineq biedt de accountant de ideale ondersteuning om berekeningen efficiënt te laten verlopen. Daardoor wordt kostbare tijd gewonnen, tijd die de accountant op zijn beurt kan steken in het echt luisteren naar de behoeften van de klant en het geven van gericht advies op maat.”

“Niet alleen is het in België niet altijd gemakkelijk om steeds op de hoogte te blijven van elke nieuwe wet of regelgeving op vlak van fiscaliteit, de info die een klant op het internet kan vinden, blijft altijd beperkt en nooit op maat. Als een accountant op dat ogenblik net dat tikkeltje extra toegevoegde waarde kan bieden, maakt dit een hemelsbreed verschil voor de klant. Want, welke ondernemer of vrije beroeper wordt nu niet graag op maat van zijn of haar situatie geadviseerd over zijn pensioen, successie, cashflowberekeningen en -budgettering in combinatie met investeringen en risicoafdekking door de juiste verzekeringen? Als vertrouwenspersoon is de accountant op zijn beurt goed geplaatst om dat advies onafhankelijk en objectief aan te bieden, iets wat hem of haar onderscheidt van bijvoorbeeld (private) bankiers.”

Kwaliteitslabel en all-in-one oplossing maken Phineq uniek in de markt

Net zoals zijn collega-accountants beseft de heer Martens zeer goed dat door het grote aanbod aan software dat vandaag op de markt te verkrijgen is, de keuze voor de juiste optie van cruciaal belang is.

“De wereld van de fintech beweegt enorm. Dat maakt het voor accountants niet altijd even gemakkelijk om door het bos van tools de bomen nog te zien. Doordat Wolters Kluwer voor de bouw van Phineq de handen in elkaar sloeg met TFS (Target Funding Solutions), een Belgisch fintech bedrijf met meer dan 20 jaar ervaring in personal financial planning, weet je dat je hier kan rekenen op een op-en-top betrouwbare oplossing. Dat kwaliteitslabel, samen met het volledige gamma aan dienstverlening dat Wolters Kluwer aanbiedt, maakt dat je als accountant op beide oren kan slapen. Zo zie ik bijvoorbeeld een grote meerwaarde in de fiscale newsfeed die in Phineq zit. Want, die newsfeed gekoppeld aan gepersonaliseerde berekeningen en simulaties en een digitale kluis om documenten te bewaren, stelt je als accountant in staat 360 gradenadvies op maat te geven. Die sterkte vind ik niet terug bij gelijkaardige systemen of softwarepakketten.”