Kaitlin Suggs
Bonjour et bienvenue à notre démonstration produit consacrée à la planification et à l’analyse financière dans CCH Tagetik. Nous allons découvrir comment CCH Tagetik permet aux organisations de bénéficier d’une planification et d’une analyse financière pilotées par l’intelligence artificielle, afin d’améliorer la prise de décision stratégique et d’obtenir de meilleurs résultats commerciaux.
Si vous avez des questions pendant cette session, n’hésitez pas à les poser dans le chat. Nous veillerons à vous répondre après la conclusion de la présentation.
J’ai le plaisir d’accueillir notre intervenant, Dominic Nguyen, qui va démarrer cette démonstration.
Dominic, je vous laisse la parole.
Dominic Nguyen
Merci, Kaitlin.
Bienvenue au webinar de Wolters Kluwer CCH Tagetik consacré au Budget, à la Planification et aux Prévisions.
Je m’appelle Dominic Nguyen et je suis responsable du support avant-vente chez Wolters Kluwer. Je travaille dans ce domaine depuis plus de vingt ans et je possède une solide expérience en finance et en conseil. Je suis donc ravi de vous présenter cette démonstration aujourd’hui.
Avant de commencer, parlons des principaux défis auxquels sont confrontés les directeurs financiers (CFO).
Le premier défi consiste à suivre le rythme du marché. La concurrence est forte et repose sur les personnes, les processus et la technologie. La transformation numérique est au premier plan, tandis que l’intelligence artificielle devient un sujet incontournable. La question est donc : comment s’adapter à ces évolutions ?
Un autre défi réside dans la complexité croissante des données. À mesure que les entreprises se développent, soit de manière organique, soit par acquisition, elles doivent gérer plusieurs systèmes de données tout en garantissant leur exactitude.
La qualité et l’efficacité des processus sont également essentielles. L’objectif final est d’atteindre un niveau d’analyse des données plus avancé et de favoriser une approche à l’échelle de toute l’entreprise. C’est ce que nous observons aujourd’hui sur le marché.
À titre d’exemple, Wolters Kluwer est un groupe mondial coté en bourse réalisant environ 6 milliards de dollars de chiffre d’affaires. Nous sommes présents en Asie-Pacifique, en Europe et en Amérique du Nord, comptons 20 000 collaborateurs et travaillons avec de nombreuses grandes entreprises, qu’il s’agisse de fabricants industriels ou de sociétés pharmaceutiques, pour les aider à transformer leurs processus financiers.
La plateforme unifiée et intelligente CCH Tagetik
Que signifie « plateforme unifiée et intelligente » ?
Nous accompagnons les organisations sur l’ensemble du cycle financier :
- La clôture financière avec gestion de multiples entités et devises.
- Le rapprochement transactionnel.
- Les réconciliations de comptes.
- La gestion des divulgations financières (Disclosure Management).
- La fiscalité et la conformité réglementaire.
Aujourd’hui, notre focus porte principalement sur la planification.
Cependant, la planification est un concept vaste. Historiquement, elle concernait essentiellement la planification financière. Désormais, la planification étendue englobe également :
- la planification opérationnelle ;
- la gestion de l’offre et de la demande ;
- l’intégration de multiples systèmes de données ;
- la planification intégrée de l’entreprise ;
- les besoins spécifiques de différents secteurs, tels que les entreprises SaaS, industrielles ou de services.
Chaque organisation possède ses propres spécificités, et il est essentiel de pouvoir les prendre en compte.
L’intelligence artificielle au cœur de la solution
L’IA est aujourd’hui au centre des discussions.
Chez CCH Tagetik, nous l’utilisons depuis longtemps pour aider les organisations à :
- automatiser le mapping de données ;
- détecter les anomalies ;
- améliorer les délais de traitement ;
- réaliser des prévisions prédictives ;
- effectuer des analyses d’écarts ;
- mettre en œuvre des analyses basées sur les inducteurs (drivers).
Nous pouvons analyser plusieurs années d’historique, mais aussi intégrer des données externes, comme les conditions météorologiques ou d’autres indicateurs pertinents, afin de construire des modèles prédictifs et d’aider à la prise de décision.
L’objectif est de fournir une plateforme analytique intelligente permettant :
- de meilleures prévisions ;
- une prise de décision plus rapide ;
- une meilleure performance globale de l’organisation.
Agenda de la démonstration
Aujourd’hui, nous allons examiner :
- Les tableaux de bord et analyses.
- Le reporting automatisé.
- L’optimisation des processus.
- La préparation du budget annuel :
- approche top-down ;
- approche bottom-up ;
- planification basée sur les drivers.
- Les revenus.
- Les dépenses.
- Les effectifs (headcount).
- Quelques cas d’usage sectoriels.
- Les prévisions et le reporting.
Tableaux de bord et analyses
Les professionnels de la finance apprécient particulièrement les tableaux de bord qui leur donnent une vision claire de l’activité :
- ventes ;
- opérations ;
- effectifs ;
- indicateurs clés.
Par exemple, je peux constater un écart sur l’Amérique du Nord et chercher à comprendre pourquoi.
Je peux :
- explorer les données ;
- analyser les tendances trimestrielles ou mensuelles ;
- identifier des baisses inhabituelles ;
- échanger avec les responsables commerciaux ou produits afin d’en déterminer la cause.
Je peux également analyser mes ventes sous différents angles :
- par produit ;
- par client ;
- par canal de distribution.
Cette flexibilité permet de découper l’information selon les besoins spécifiques de chaque entreprise.
Les KPI sont également essentiels :
- ventes nettes ;
- marge ;
- stocks ;
- résultats nets ;
- comparaison avec le budget.
Par exemple, si mes ventes réelles sont inférieures au budget, je peux immédiatement identifier l’écart et prendre les mesures nécessaires.
Ask AI
Une fonctionnalité de plus en plus populaire est Ask AI.
Je peux simplement poser une question telle que :
Quels sont mes cinq produits les plus vendus ?
L’IA me fournit immédiatement la réponse.
Cette technologie évolue rapidement et aide les organisations à gagner en efficacité.
Planification stratégique
Passons maintenant au processus de planification.
Nous commençons par la planification stratégique de haut niveau.
Il est possible de planifier :
- au niveau du groupe ;
- par région ;
- par division (États-Unis, Europe, etc.).
Chaque responsable budgétaire peut ainsi se concentrer sur son périmètre.
Dans cet exemple consacré aux États-Unis, plusieurs hypothèses macroéconomiques sont disponibles :
- hypothèses de ventes ;
- hypothèses de croissance ;
- autres moteurs financiers.
Je peux ajuster ces hypothèses en fonction de mes analyses.
Par exemple, si je prévois une année 2 plus difficile mais une année 3 plus favorable, je peux modifier mes hypothèses et enregistrer mes commentaires.
Prenons le cas des droits de douane ("tariffs") :
- j’ajoute un commentaire explicatif ;
- je joins éventuellement des documents ;
- l’approbateur comprend ainsi la raison de mes ajustements.
Je peux également modifier :
- les taux d’intérêt ;
- les taux d’inflation ;
- d’autres paramètres macroéconomiques.
Workflow budgétaire
La solution propose une hiérarchie organisationnelle complète :
- New York ;
- Chicago ;
- Los Angeles ;
- Europe ;
- etc.
Cette hiérarchie est associée à un workflow permettant de suivre :
- qui travaille sur son budget ;
- qui a terminé ;
- qui est en retard.
Les responsables peuvent ainsi identifier rapidement les contributeurs à relancer.
Il est également possible d’affecter différentes tâches :
- chargement de données ;
- saisie du plan commercial ;
- validation.
Exemple secteur SaaS
Pour les entreprises SaaS fonctionnant sur l’abonnement, nous proposons des modèles spécifiques.
Les principaux drivers incluent :
- croissance organique ;
- taux de résiliation (churn) ;
- croissance stratégique ;
- hypothèses commerciales.
Les prévisions peuvent être alimentées par :
- des modèles de croissance des utilisateurs ;
- des campagnes marketing ;
- des actions promotionnelles ;
- des ajustements manuels.
Ces modèles sont adaptés à chaque secteur d’activité.
Gestion des dépenses
La gestion des dépenses constitue le socle du budget.
Les utilisateurs peuvent travailler :
Les deux approches reposent sur les mêmes données centralisées.
Les fonctionnalités incluent :
Saisie directe
Saisie simple d’un montant dans un compte comptable.
Commentaires détaillés
Les utilisateurs peuvent documenter chaque compte afin d’expliquer une variation.
Détail par ligne (Line Item Planning)
Les dépenses importantes peuvent être détaillées ligne par ligne pour plus de transparence.
Contrôles de validation
Des règles de validation empêchent la saisie de montants dépassant certains seuils.
Répartition automatique (Spreading)
Le système permet de répartir automatiquement des montants :
- par mois ;
- au prorata ;
- ou selon d’autres méthodes.
Par exemple, une dépense annuelle peut être automatiquement ventilée sur les 12 mois.
Excel natif
L’un des grands avantages est l’utilisation native d’Excel.
Les utilisateurs retrouvent :
- leurs formules habituelles ;
- leurs méthodes de travail ;
- leur environnement préféré.
Cela favorise fortement l’adoption de la solution.
Allocations
Le moteur d’allocation permet notamment de répartir :
- les loyers ;
- les coûts informatiques ;
- les frais partagés.
Les répartitions peuvent être basées sur :
- le nombre d’employés ;
- les surfaces occupées ;
- des pourcentages ;
- les revenus ;
- d’autres dimensions analytiques.
Planification des effectifs (Headcount Planning)
Les effectifs représentent souvent une part importante du budget.
Nous pouvons :
- importer les données RH existantes ;
- planifier par poste ou par collaborateur ;
- recruter de nouveaux employés ;
- transférer des collaborateurs ;
- gérer les départs ;
- planifier les avantages sociaux.
Par exemple :
- création d’un nouveau poste de Vice-président ;
- définition de la date d’embauche ;
- contrat permanent ou temporaire ;
- salarié ou horaire.
Tous les coûts associés sont automatiquement intégrés dans les prévisions financières.
Reporting financier
Une fois le budget consolidé, nous pouvons produire automatiquement :
- le compte de résultat (P&L) ;
- le bilan ;
- le tableau de flux de trésorerie.
Les utilisateurs peuvent :
- comparer budget et réel ;
- analyser les écarts ;
- explorer les transactions détaillées derrière chaque chiffre.
L’intégration avec SAP HANA permet notamment d’accéder directement aux données transactionnelles.
Reporting Office automatisé
CCH Tagetik est étroitement intégré à Microsoft Office :
- Excel ;
- Word ;
- PowerPoint.
Les rapports peuvent être automatisés tout en restant liés au workflow de validation.
Le système inclut également des diagnostics permettant de vérifier la cohérence des rapports lorsqu’ils sont alimentés par plusieurs contributeurs.
Prévisions (Forecasting)
Le système prend en charge :
- les forecasts 3+9 ;
- les rolling forecasts ;
- les comparaisons Budget vs Forecast ;
- les commentaires d’écarts ;
- les prévisions basées sur des drivers.
Par exemple, certains mois peuvent être verrouillés tandis que les périodes futures restent modifiables.
IA et détection d’anomalies
L’une des fonctionnalités d’IA les plus appréciées est la détection automatique d’anomalies.
Après chargement des données réelles :
- le système analyse les tendances ;
- identifie les écarts inhabituels ;
- met en évidence les points nécessitant une investigation.
Dans l’exemple présenté, une anomalie de 64 % est détectée. L’utilisateur peut alors descendre dans le détail pour comprendre l’origine de cet écart.
Analyse prédictive basée sur l’IA
L’IA permet également :
- d’intégrer des données internes et externes ;
- d’analyser des facteurs tels que :
- la météo ;
- la satisfaction client ;
- les volumes ;
- les prix.
Ces analyses permettent de construire des modèles prédictifs plus fiables et d’améliorer les décisions stratégiques.
Conclusion
Pour conclure, l’intelligence artificielle occupe aujourd’hui une place essentielle dans la finance.
CCH Tagetik aide les organisations à :
- automatiser leurs processus ;
- améliorer leurs prévisions ;
- détecter les anomalies ;
- mieux piloter leur performance.
Chaque organisation ayant des besoins uniques, notre objectif est avant tout de comprendre vos exigences spécifiques afin de construire la solution la mieux adaptée.
J’espère que cette présentation vous a plu.
Merci à tous pour votre temps et votre attention.
Nous restons à votre disposition pour répondre à vos questions.
Merci.
