Amikor egy szervezetben létrejön a megfelelőség biztosítási terület és megkezdi működését, ezzel még nem oldódik meg a megfelelőség kérdése, sőt a compliance osztály megteremtése még csak kezdő lépésként sem értelmezhető akkor, ha a vezetőség nem áll teljes mellszélességgel a kontroll folyamatok élére.
dr. Dénesné dr. Orcsik Judit
A jogszabályok és egyéb szabályozók be nem tartása olyan kockázatokat hordoz magában, amely akár súlyos bírságként megjelenő pénzügyi veszteséget vagy épp ügyfél-, illetve hírnévvesztést eredményezhet.
A compliance szerepe pedig ezen kockázatok csökkentésében, vagy épp teljes elhárításában van. 

Ahhoz képest, hogy manapság mennyire elterjedt funkció a pénzintézeti szektorban, az Egyesült Államokban az 1980-as években vezették be, míg Európában 2006-ban jelent meg először egy olyan direktíva, amely a compliance, mint funkció kialakítását tette kötelezővé. 

Mi jellemzi a hazai szabályozási környezetet, milyen elvárásokat, iránymutatásokat fogalmaztak meg a különböző pénzügyi felügyeleti hatóságok, szakmai szövetségek? Dr. Dénesné dr. Orcsik Judit „Compliance a pénzintézetek életében” című tanulmánya ezt a témát járja körül. 

Az ingyenesen letölthető anyagunkból választ kaphat a következő kérdésekre: 
  • Milyen elvárások vannak a belső védelmi vonalak felépítésével kapcsolatban, és miért fontosak a pénzintézetek számára a belső kontroll funkciók. 
  • Melyek azok a feladatok, amelyeket a megfelelőségbiztosítási terület köteles ellátni ahhoz, hogy a pénzintézet megfelelhessen a felügyeleti szerv elvárásának. 
  • Miért fontos, hogy a pénzintézet olyan megfelelőségi politikát készítsen el, amely rögzíti a megfelelőségbiztosítási funkcióra vonatkozó elveket, prioritásait, célját, illetve ezzel összehangban létrehozza a megfelelőségi kockázati térképét. 
  • Miért lényeges a monitoring rendszer a kockázatok azonosításához és kezeléséhez.  
Back To Top