Une solution de gestion du risque de bout-en-bout

OneSumX for Risk Management vous offre une vision globale et complète du profil de risque de votre entreprise. Suivez, gérez et atténuez vos risques. Préparez des analyses de scénarios sophistiquées et effectuez des tests de résistance à l’aide d’indicateurs internes et réglementaires, puis optimisez votre bilan.

Notre solution supprime le besoin de rapprochement et limite les coûts inutiles. Vous pouvez alors stimuler les processus de prise de décision grâce à des visions économiques et réglementaires combinées. Elle vous permet d’examiner l’intégralité de votre bilan et d’effectuer un grand nombre d’analyses de risques et de modélisations de données. Vous pouvez ensuite préparer des projections concernant le bilan en fonction des types de risques, en présentant leur évolution possible et la manière de les optimiser au cours du temps, compte tenu des contraintes réglementaires.

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Adoptez une vue exhaustive des risques

Une approche centrée sur les contrats, dans le cadre de laquelle les principaux risques peuvent être mesurés et testés de manière intégrée. Supprimez les goulots d’étranglement entre les services et gagnez en confiance dans le cadre de votre processus de prise de décision.

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Préparez des projections concernant tous les types de risques

Préparez des projections concernant vos opérations et vos risques en fonction de scénarios illimités. Analysez les scénarios pour identifier les facteurs de marché, de crédit, comportementaux et de prise de décision pour tous les types de risques.

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Intégrez les rapports réglementaires et d’analyse des risques

Répondez aux contraintes internes et réglementaires grâce à une solution unique de gestion des risques. La qualité de nos données et calculs répond aux normes des régulateurs du monde entier.

Défis posés par la gestion des risques

Nous comprenons les principales difficultés que vous pouvez rencontrer dans le cadre de la gestion des risques. Notre portefeuille de solutions logicielles et de service est adapté afin de répondre à vos besoins individuels.

Des applications existantes inefficaces


Solutions existantes compartimentées pour la gestion des risques et la conformité prudentielle, avec des problèmes de maintenance.


Des réglementations plus intrusives


Obligation imposée par les nouvelles réglementations de garantir la cohésion et l’intégrité des données, une plus grande gouvernance des données et une meilleure qualité de celles-ci. Les banques ne peuvent plus se permettre d’avoir des systèmes disparates

Une granularité approfondie


Nécessité d’avoir des données de qualité, plus granulaires, afin de répondre aux obligations réglementaires. Les modèles de gestion des risques doivent imposer un degré élevé de précision.

Fonctionnalités de OneSumX for Risk Management

Pour un établissement financier, la clé du succès réside souvent dans une stratégie globale qui combine une architecture technologique bien conçue avec une suite d’applications analytiques, afin de soutenir une prise de décision qui tient compte des risques. OneSumX for Risk Management dispose d’une expertise de confiance, ainsi que de la technologie évolutive nécessaire pour atteindre ces résultats.

  • Gestion intégrée des données
    • Accès à des fonctionnalités avancées de lignage des données, essentielles dans un environnement bancaire
    • Utilisation d’une source unique de données pour couvrir tous les types de risques de crédit, de liquidité et d’autres risques financiers
    • Projection des flux de trésorerie attendus par scénario
    • Intégration de tous les événements de crédit, de marché, comportementaux, stratégiques et macroéconomiques
    • Mise en place d’une meilleure gestion des données et d’une plus grande cohérence entre vos indicateurs de gestion des risques.
  • ALM et optimisation du bilan
    • Utilisation de fonctionnalités de bout-en-bout de projection et de modélisation
    • Génération des flux de trésorerie attendus et non attendus sur la base des événements anticipés
    • Réflexion des perspectives de la macroéconomie, des facteurs de risque de marché, de la stratégie de l’entreprise et du comportement attendu de ses contreparties
    • Calcul de votre valeur de bilan, de vos revenus, fonds propres, liquidité, endettement et de vos niveaux de provisionnement maintenant et à tout moment à l’avenir.
  • Calcul des fonds propres réglementaires et économiques, ratio d’effet de levier
    • Calcul, simulation et test de résistance des actifs pondérés en fonction des risques et des exigences de fonds propres
    • Intégration de tous les éléments de risque et des différentes méthodologies connexes, en fonction du principe de proportionnalité :
      • Risque de crédit
      • Risque de crédit de contrepartie
      • Risque de marché
      • Risque de AVC (ajustement de valeur de crédit)
      • Risque opérationnel
      • Charge en capital à effet de levier
      • Charge en capital des grandes expositions
    • Adoption d’une approche de modélisation normalisée interne et du seuil de rendement
    • Comparaison du capital économique et des fonds propres sous Bâle, afin de refléter notamment l’attribution des sûretés, la comparaison et les garanties
    • Application de modèles analytiques et de la simulation de Monte-Carlo
    • Utilisation de mesures liées à l’AVC de Bâle pour calculer, simuler et tester la résistance du ratio d’effet de levier.
  • Calcul de la liquidité et des revenus
    Calculer, simuler et tester :
    • le LCR et le NSFR à l’aide de flux de trésorerie contractuels et comportementaux en supposant une analyse de liquidation (dispositions testamentaires) et une analyse de continuité d’exploitation
    • le revenu net d’intérêts (NII) en reflétant différentes méthodologies telles que les flux de trésorerie actualisés, les modèles d’évaluation des actifs financiers (CAPM), le modèle Black-Scholes, les arbres trinomiaux
    • les principaux indicateurs de risque tels que les sensibilités et l’écart de re-tarification.
  • Analyser la performance par le biais du TCI
    Comprenez quelles sources consomment et fournissent des liquidités, et quels métiers/contreparties consomment des fonds propres en calculant, en testant et en simulant les taux de TCI (taux de cession interne), le RORWA (rendement des actifs pondérés du risque) et le RORAC (rendement du capital ajusté en fonction du risque).

  • Tests de résistance

    • Évaluez l’impact de tests de résistance, scénarios et simulations alternatifs
    • Analysez simultanément les fonds propres, l’effet de levier, la liquidité et les revenus
    • Utilisez les résultats pour éclairer les plans de contingence et la stratégie opérationnelle
    • Définissez et combinez des « modèles de stress » en une seule analyse sur de nombreux facteurs, comme indiqué dans le tableau ci-dessous. Cette analyse inclut des éléments spécifiques à l’établissement (recherches) et un modèle macroéconomique :

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    Facteurs de risque de marché

    Courbes de rendement

    Tarifs des produits

    Devises

    Indices & actions

    Commodités

    Volatilités et corrélations

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    Facteurs de risque de crédit de crédit/contrepartie

    Notations/spreads de crédit

    Probabilité de défaut

    Matrices de migration

    Sûretés et garanties de recouvrement

    Expositions

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    Solde du principal

    Comptes de régularisation

    Réplication

    Utilisation des installations

    Utilisé par défaut

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    Stratégie commerciale des établissements

    Volumes commerciaux

    Réinvestissement

    Vente d’actifs

    Flux de trésorerie non financiers

Solution SaaS OneSumX for Risk Management

OneSumX for Risk Management peut être déployé sur site ou sous la forme d’une solution structurelle flexible, évolutive et dans le cloud. Notre logiciel en tant que service, qui peut s’intégrer à notre solution récompensée OneSumX for Regulatory Reporting, vous offre un logiciel d’infrastructure sécurisé, ainsi que des services d’assistance et d’hébergement.

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Évoluer et gagner du temps
Nous gérons l’environnement de bout-en-bout, ce qui allège considérablement les efforts de votre équipe et vous permet de vous consacrer sur les activités opérationnelles qui apportent de la valeur ajoutée.

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Des coûts plus faibles
Grâce à une flexibilité et une adaptabilité maximales, vous pouvez contrôler et limiter les coûts de mise en conformité.

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Limiter le risque de non-conformité
Nous mettons à votre disposition les dernières versions conformes aux réglementations applicables.

Pourquoi choisir un logiciel SaaS (logiciel en tant que service) ?

Exécuter notre solution OneSumX dans un environnement SaaS à locataire unique n’est pas seulement plus flexible et plus évolutif qu’un système sur site traditionnel. C’est également plus sécurisé. Grâce à l’hébergement sur des serveurs Microsoft Azure, des services de gestion de la plateforme, par exemple les protocoles de sécurité et de reprise après sinistre, sont également disponibles de série.

Nous comprenons les défis inhérents aux systèmes existants, qui peuvent ne pas être à la hauteur de la tâche. Notre modèle opérationnel et de déploiement SaaS élimine les difficultés de gestion de la compatibilité de l’infrastructure matérielle nécessaire. Il vous permet d’évoluer facilement et de renforcer la flexibilité technique. Il allège également les charges imposées par les nouveaux mandats réglementaires et les limites applicables aux infrastructures sur site.

 

  • Un logiciel d’infrastructure sécurisé
    • Inclus : serveur Windows, Oracle Enterprise Edition, serveur d’applications et logiciel de sécurité
    • Toutes les infrastructures techniques d’hébergement de l’application sont gérées par nos soins. Il s’agit des serveurs, de la reprise après sinistre, de la haute disponibilité des bases de données et de la sécurité des données.
    • Conformité garantie avec les exigences de Wolters Kluwer et des autres fournisseurs
  • Installation et assistance
    • Gestion de bout-en-bout de l’environnement OneSumX par nos équipes
    • Mises à niveau et corrections
    • Hébergement de données
    • Suivi de l’environnement pour garantir la disponibilité et la sécurité
    • Changements de configuration dans un environnement UAT
    • Services d’assistance étendus, y compris le matériel et l’infrastructure
  • Services d’hébergement et contenu enrichi
    • Notre modèle de déploiement SaaS est une solution hébergée à locataire unique
    • Hébergement sur des serveurs Microsoft Azure
    • Services de gestion de la plateforme, notamment fonctionnalités de sécurité et protocoles de reprise après sinistre
    • La solution SaaS vous permet d’évoluer (à la hausse ou à la baisse) si nécessaire
    • Exécution de la dernière version du logiciel expert, personnalisée en fonction de vos besoins
Conseils d’expert et solutions associées
Financial Risk Management Overview Brochure
OneSumX for Financial Risk Management Brochure de Présentation
ALM Solution Primer
OneSumX ALM Fiche Technique
Liquidity-Risk-Solution-Primer
OneSumX Liquidity Risk Fiche Technique
OneSumx Integrated Risk and Finance Brochure
OneSumX for Integrated Risk & Finance Brochure de présentation
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