Zdalny onboarding klienta to nie tylko techniczna weryfikacja tożsamości.
Proces musi łączyć wymagania Prawa bankowego, AML i RODO, a zastosowane rozwiązania powinny odpowiadać poziomowi ryzyka i zapewniać rozliczalność całego procesu.
Kluczowe znaczenie ma właściwy dobór metod weryfikacji, zakresu przetwarzanych danych oraz podstaw prawnych poszczególnych operacji.
Dzięki bezpłatnemu e-bookowi „Zdalna identyfikacja i onboarding klienta banku. Wymogi Prawa bankowego, AML i RODO”:
✔️ Rozróżnisz identyfikację od weryfikacji tożsamości i właściwie określisz rolę obu etapów.
✔️ Poznasz zasady odroczenia weryfikacji oraz warunki, które muszą zostać spełnione.
✔️ Ocenisz zasadność kopiowania dokumentów tożsamości z perspektywy AML, ryzyka i minimalizacji danych.
✔️ Uporządkujesz zasady przetwarzania zdjęć, nagrań i danych biometrycznych wykorzystywanych w procesie zdalnym.
✔️ Zidentyfikujesz ryzyka związane z profilowaniem i automatyczną oceną klienta oraz rolę człowieka w podejmowaniu decyzji.
✔️ Zaplanujesz dokumentowanie i retencję danych w sposób zapewniający rozliczalność całego procesu.
Pobierz bezpłatnie e-booka i zobacz, jak połączyć wymagania AML, RODO i Prawa bankowego w jednym procesie zdalnego onboardingu.
Zawartość e-booka: „Zdalna identyfikacja i onboarding klienta banku. Wymogi Prawa bankowego, AML i RODO”
W bezpłatnym e-booku „Zdalna identyfikacja i onboarding klienta banku. Wymogi Prawa bankowego, AML i RODO” znajdziesz m.in.:
- Zdalny onboarding jako złożony proces regulacyjny.
- Elektroniczna postać czynności bankowej a identyfikacja osoby składającej oświadczenie.
- Identyfikacja i weryfikacja tożsamości jako środki bezpieczeństwa finansowego.
- Moment weryfikacji i dopuszczalne odroczenie jej zakończenia
- Dokument tożsamości, jego kopia i zasada minimalizacji danych.
- Profilowanie i zautomatyzowane podejmowanie decyzji.
- Dokumentowanie procesu i retencja.
- Znaczenie identyfikacji elektronicznej, wytycznych EBA i stanowiska UKNF.
Czy Twój proces zdalnego onboardingu spełnia wymagania AML i RODO?
"Przedmiotem oceny regulacyjnej pozostaje cały proces oraz związki między jego etapami. Wynik pojedynczego testu może potwierdzać wykonanie określonej czynności, natomiast prawidłowość środka bezpieczeństwa finansowego wynika z łącznej oceny źródeł, mechanizmów, ryzyka i dokumentacji."
"Samo ustawowe uprawnienie nie zastępuje analizy wymaganej przez RODO. Bank jest obowiązany wykazać prawnie uzasadniony interes, konieczność kopiowania dla jego realizacji oraz brak nadrzędnego charakteru interesów, praw i wolności klienta."
"Kwalifikacja procesu zależy od faktycznej roli algorytmu. System wspierający pracownika podlega ogólnym zasadom dotyczącym profilowania, jeżeli człowiek podejmuje samodzielną i udokumentowaną decyzję. Wynik bezpośrednio albo w praktyce determinujący rozstrzygnięcie banku może uruchamiać ograniczenia określone w art. 22 RODO."
Uporządkuj zdalny onboarding klienta zgodnie z AML, RODO i Prawem bankowym.
Dla kogo?
Nasz bezpłatny e-book polecamy w szczególności:
- prawnikom obsługującym banki i instytucje finansowe,
- pracownikom działów compliance, AML, KYC i ochrony danych,
- osobom odpowiedzialnym za ryzyko, przeciwdziałanie oszustwom i audyt,
- menedżerom produktów i zespołom rozwijającym bankowość cyfrową,
- specjalistom IT oraz dostawcom rozwiązań do zdalnej identyfikacji klientów.